Beste DeFi Coins 2022 – Wo DeFi Coins kaufen

Januar 8, 2022

Die Krypto-Community hat immer ihre neuesten Moden und Trends. Wir hatten Home Mining, ICOs, Staking und Pooling, und jetzt hören wir nur noch von DeFi. Der große Unterschied ist, dass DeFi hier ist, um zu bleiben.

Es ist die natürliche Entwicklung von den überflüssigen zentralisierten, von oben nach unten gesteuerten Systemen hin zu einer dezentralisierten Welt, in der Ihre persönliche Souveränität und Ihr Wohlstand in Ihren eigenen Händen liegen.

Was ist DeFi?

DeFi steht für Decentralized Finance. Alle Dienste, die wir tagtäglich nutzen, sind zentralisiert. Sie werden von Organisationen oder Unternehmen verwaltet und beaufsichtigt. Unsere Banken beaufsichtigen unsere Finanztransaktionen, Social-Media-Unternehmen überwachen und kontrollieren unsere Sprache, Telekommunikationsunternehmen sanktionieren und spionieren unsere Handynutzung aus. Wir sind alle der Gnade nicht gewählter, superreicher, nicht rechenschaftspflichtiger, transnationaler Konzerne ausgeliefert.

Alle diese Institutionen sind entweder gewinnorientiert oder von Lobbyisten finanziert und haben das Recht, ihre Dienste jederzeit zu verweigern. Sie eignen sich auch unsere Daten an und verkaufen es an den Meistbietenden, ohne unser Wissen oder unsere ausdrückliche Zustimmung. In einer zentralisierten Welt sind wir launischen Gesetzgebern und gierigen Konzernen ausgeliefert. Wir haben kein Mitspracherecht bei grundlegenden Veränderungen in unserem Leben.

Bei dezentralen Diensten ist kein solcher Mittelsmann nötig, um Transaktionen oder Dienstleistungen zu genehmigen und zu ermöglichen. Sie brauchen keine Zustimmung, Genehmigung oder Erlaubnis von Banken, Regierungen, politischen Organisationen oder sonst wem. Es gibt keine Notwendigkeit mehr, den Leuten zu vertrauen, denen wir nicht vertrauen.

Stufe eins war die Digitalisierung der zentralisierten Welt. Stufe zwei ist die Dezentralisierung der digitalen Welt.

Wo DeFi Coins kaufen

Sie können DeFi-Coins auf dezentralen Börsen wie Uniswap, SushiSwap, Bancor, KyberNetwork, 1Inch exchange usw. kaufen.

Typen von DeFi-Projekten

Für jeden Dienst, den wir in unserem Leben nutzen, wird früher oder später eine DeFi-Version auftauchen. An die Killer-Apps des Internets wurde in den Anfängen nicht gedacht, bis kluge junge Leute ihre Vorstellungskraft einsetzten. Es wird mit DeFi genauso sein. Die meisten Möglichkeiten sind noch nicht einmal erdacht worden.

Es gibt verschiedene Genres von DeFi-Projekten –

DEX – Decentralized Exchanges
Dezentrale Coins und Token – EG. Bitcoin
Dezentrale Private Wallets
NFTs – Non Fungible Token
Lending und Staking
Zahlungssysteme
Asset Management
Project Governance und Infrastruktur
Data Analytics
Social Media
Musik, Filme und Kunst

Nachfolgend werfen wir einen kurzen Blick auf einige der Namen, die derzeit in der DeFi Schlagzeilen machen. Wenn Sie tiefer eintauchen möchten, klicken Sie auf die Links und sehen Sie selbst.

Top 10 DeFi Coins Jetzt investieren (im Jahr 2021)

Im Folgenden finden Sie eine Liste der unserer Meinung nach besten DeFi Krypto, die in diesem Jahr einen Blick wert sind.

Uniswap

Uniswap bietet eine DEX (Decentralized Exchange), um Ihre Krypto Token zu handeln, aber unter der Haube gibt es einige echte Innovation. Traditionelle zentralisierte Börsen verwenden ein Orderbuch – eine Liste von Kauf- und Verkaufsaufträgen, die die Trades repräsentieren, die die Leute gerne machen würden. Dieses Auftragsbuch muss von einem zentralen Verwaltungsteam von Market-Makern verwaltet werden.

Diese Teams haben die Angewohnheit, Ihre Fähigkeit zum Trading eines Assets ohne Vorankündigung zu entfernen, wann immer es ihnen oder ihren Investoren passt. Denken Sie an Robinhood und Gamestop. Also, wie dezentralisieren wir eine Börse und befreien uns von dieser Tyrannei?

Uniswap setzt einen AMM-Algorithmus (Automated Market Maker) ein, um eine ähnliche Aufgabe zu erfüllen. Es ist automatisiert, so dass kein menschlicher Admin mehr nötig ist. Es erfordert, dass die Börse einen beträchtlichen „Liquiditätspool“ für jedes Währungspaar vorhält, um diese fundamentale Veränderung praktikabel zu machen.

So, Sie handeln jetzt gegen diesen riesigen Liquiditätspool von Kryptowährungen, aber woher bekommen sie all diese Krypto? Sie, ich und jeder andere können in einen Liquiditätspool investieren und bekommen einen Teil der Trading-Gebühren bezahlt. Mit einem Individuum auf der einen Seite des Handels gegen den Liquiditätspool auf der anderen Seite, gibt es keine Mittelsmänner, die einen Gewinn abschöpfen oder sich in Ihre Trades einmischen.

Die Preise von Assets können durch große Trading-Volumina beeinflusst werden, da der Algorithmus die Preise eines Handelspaares anpasst, um einen festen Wert innerhalb des Pools zu erhalten. Je größer der Liquiditätspool ist, desto weniger „Schlupf“ gibt es, aber wenn Sie nicht gerade sehr große Beträge tauschen, sollte Sie das nie betreffen.

Dies ist typisch für DeFi-Projekte. Bei einer traditionellen Börse haben Sie eine Firma, die von Provisionen von beiden Enden des Tradings profitiert und ihre privaten Investoren auszahlt, die einen direkten Einfluss auf ihre politischen Entscheidungen haben. Mit einem DEX im Uniswap-Stil, der AMM verwendet, kann jeder mitspielen – und gleichzeitig für beide Teams spielen. Es hat das Konzept der Börse demokratisiert.

Maker

Maker ist eine dezentrale Plattform für die Kreditaufnahme. Es basiert auf dem Ethereum-Netzwerk und verwendet den Stablecoin Dai, der auf 1US$ festgelegt ist. Um loszulegen, öffnen Sie einen „Tresor“, in den Sie Ihre Krypto einzahlen. Sie können dann leihen DAI und zahlen es zurück, wann immer Sie wollen. Es gibt eine „Stabilitätsgebühr“ von ein paar Prozent pro Jahr, die zu Ihrer Dai-Schuld hinzugefügt wird. Jegliche Gewinne auf Ihrem ursprünglichen Asset gehören Ihnen, wenn Sie die Dai-Schuld zurückzahlen und Ihre Coins freischalten.

Seien Sie hier vorsichtig, da dies in beide Richtungen funktioniert. Sie können sich mehr Dai leihen, als Sie in Ihrem Tresor deponieren. Das ist eine Hebelwirkung, die das Risiko birgt, dass Ihr eingesperrter Krypto im Wert fällt und Sie Ihre Dai-Schulden nicht mehr decken können. Wenn das passiert, wird Ihr Tresor aufgelöst und Sie können alles darin verlieren.

Maker bietet auch eine kostenlose, dezentrale, Peer-to-Peer Token-Börse für jeden mit einer Ethereum Wallet. Sie können Ihre Kauf- und Verkaufspreise auf die übliche Weise mit Limit-Orders festlegen und eine Obergrenze für den Slippage setzen. Es ist nicht verpflichtend, was bedeutet, dass Sie niemals Ihre privaten Schlüssel beim Trading preisgeben.

Yearn.finance

Yield Farming ist in letzter Zeit ein beliebter Begriff geworden. Viele der hier aufgeführten Projekte bieten die Möglichkeit, Ihre Krypto in einem Pool zu sperren und eine Rendite zu erhalten. Doch welche sind die profitabelsten Plattformen, um Ihre Krypto zu investieren? Hier kommt Jahresfinanzen ins Spiel.

Yearn findet und investiert im Auftrag des Nutzers in die renditestärksten DeFi Borrowing und Lending Sites. Die Renditen waren in den ersten Tagen unglaublich, aber das Projekt ist noch im Entstehen begriffen. Ein Besuch auf der Yearn.finance-Website zeigt, dass es tote Links gibt und eine Warnung, die besagt: „Dieses Projekt ist in der Beta-Phase. Benutzung auf eigene Gefahr.“ Ich denke, ich werde abwarten und sehen, wie sich die Dinge im Laufe des nächsten Jahres entwickeln, bevor ich einsteige.

Aave

Aave wird als dezentralisiertes, nicht-kustodiales, Open-Source-Protokoll zur Bereitstellung von Liquidität angepriesen. So weit, so gut – es tickt alle DeFi-Boxen. Sie können entweder an den Pool leihen, um Zinsen zu kassieren, oder gegen Ihre Krypto Assets leihen und Zinsen zahlen. Auf den ersten Blick, es ist, was eine altmodische retail-Bank verwendet, um zu tun. Sie verlangten ein wenig mehr für Kredite, als sie für Kundeneinlagen zahlten.

Aave erhebt eine winzige Darlehensanbahnungsgebühr, bevor Ihre Assets in einem Smart Contract im Ethereum-Netzwerk zugewiesen werden. Von diesem Zeitpunkt an werden Zinsen auf Ihren Kreditsaldo fällig, bis Sie es zurückzahlen. Auch hier ist alles super-transparent und Open-Source. Sie können sogar Ihre Kreditgeberpositionen tokenisieren und als Assets im Ethereum-Netzwerk handeln. Dies ist ein großartiges Beispiel für Smart Contracts in Aktion.

Es gibt jedoch ein Risiko. Wenn der Wert Ihrer Assets unter einen bestimmten Punkt fällt, ist Ihre Position in Gefahr. Sie müssen entweder einen Teil des ausstehenden Kredits zurückzahlen oder weitere Assets zu Ihrer Position hinzufügen. Aave errechnet den „Gesundheitsfaktor“ Ihres Kontos, eine Art finanzielle Wohlfühlnote. Sollte dieser unter eins fallen, wird ein Abzug ausgelöst, lesen Sie also unbedingt das Kleingedruckte gründlich durch.

SushiSwap

Abgekupfert von Uniswap, SushiSwap ist eine weitere dezentrale Börse (DEX), bei der man Coins tauschen, einem Liquiditätspool beitreten oder seine Assets staken kann. Es scheint nicht viel, um es von anderen DEXs zu unterscheiden. Die Literatur deutet darauf hin, dass Sushi dezentraler und stärker auf Governance ausgerichtet sein wird als Uniswap. Ich konnte keine Dokumentation finden, die dies unterstützt.

Wie auch immer, es ist Open-Source, dezentralisiert und die Gebühren sehen wirklich niedrig aus. Wer weiß? Wird SushiSwap sich als pets.com oder amazon.com entpuppen? Sie haben einen coolen Namen, und im Moment fliegen sie hoch.

Kava

Das wichtigste Merkmal von Kava ist seine kettenübergreifende Funktionalität. Es basiert auf dem Cosmos-Netzwerk, von dem wir in den nächsten Jahren noch viel hören werden. Cross-Chain-Plattformen ermöglichen die Integration mit allen Token. Zum Beispiel, Ethereum-basierte Lending und borrowing DeFi-Anwendungen können nur in ERC-20 Token handeln. Im Prinzip kann der Cross-Chain-Ansatz von Kava gegen jede Kryptowährung auf jedem Netzwerk besichern und leihen.

Die Plattform verwendet den stabilen Coin USDX, der durch Krypto Assets gesichert ist, und seinen proprietären Token, KAVA, für Governance und Stimmrechte. Ein interessantes Feature ist seine „Switch“-Funktion. Auch hier können Sie Token von verschiedenen Blockchains aus Ihrer Wallet tauschen, ohne Ihre privaten Schlüssel preiszugeben.

Wenn DeFi wirklich reibungslos werden soll, wird diese Inter-Chain-Kommunikation der Schlüssel sein.

Curve

Ein weiterer Renditeoptimierer mit einem Haken: Es ist auf Stablecoins spezialisiert und läuft auf dem Ethereum-Netzwerk. Curve betreibt einen Liquiditätspool, um seine Börse zu unterstützen. Alle Trading-Gebühren werden den Liquiditätsanbietern zugeführt und es hat einige tolle Wechselkurse. Wenn stabile Coins sind Ihr Ding, dann werfen Sie einen Blick auf Curve. Es unterstützt derzeit USDC, DAI, TUSD, USDT, BUSD, PAX, renBTC.

Bancor

Bancor bietet Liquidität mit seinem Ethereum-basierten Protokoll. Auf den ersten Blick ist es eine weitere DeFi-Börse, die gepoolte Liquidität und kein Orderbuch verwendet. Der Unterschied mit Bancor ist seine Cross-Chain-Funktionalität. Es entwickelt derzeit eine Verbindung mit dem Polkadot-Netzwerk, zum Beispiel.

Der Wert, die Stärke und die Sicherheit eines verteilten Netzwerks hängen alle von seiner Größe ab. Jedes Mal, wenn Bancor eine Brücke zu einem anderen Netzwerk hinzufügt, werden all diese Elemente gestärkt. Es ist noch früh, aber von allen hier besprochenen Projekten sieht Bancor wie eine der möglichen Erfolgsgeschichten aus.

Orion Protocol

Orions Ziel ist es, alle Krypto Börsen und alle Kryptowährungen in einer nahtlosen Erfahrung zu verbinden. Das Ziel ist, dass Sie jedes Asset auf einer dezentralen Plattform kaufen und verkaufen können, ohne jemals Ihre privaten Schlüssel preiszugeben. Vorbei sind die Zeiten, in denen Sie Ihren Krypto in einen stabilen Coin umwandeln und ihn zwischen Börsen transferieren mussten, um auf die gewünschten Token zuzugreifen.

Sie haben eine schicke Trading-Plattform und alle anderen standard-Funktionen – leihen, swaps, investieren, wallets, etc. Insgesamt sieht Orion gut aus, aber werden wir in 5 Jahren noch darüber reden? Ich hoffe es.

OpenSea

Erinnern Sie sich an CryptoKitties? Sie verstopften 2017 das Ethereum-Netzwerk und sorgten dafür, dass die Finanzpresse über die Blockchain-Community lachte. In vielerlei Hinsicht behinderte dies die Akzeptanz von Blockchain in der realen Welt, aber eigentlich war es ein wichtiges Ereignis für die Verwirklichung des dezentralen digitalen Traums.

Es war CryptoKitties, das die Opensea-Gründer Devin Finzer und Alex Atallah dazu inspirierte, die Idee von Layer-2-Anwendungen zu erforschen, die auf den Assets des Basisnetzwerks aufbauen. Dies führte sie zur Entwicklung von Opensea, einer dezentralen Plattform für den Handel mit NFTs (Non-Fungible Token).

Das Projekt wuchs und wurde auf Discord bei der Gaming-Community beliebt. Es ermöglicht nun den Verkauf von NFTs für Kunst, Musik, Spiele, Ticketverkäufe, etc. Es ist eine faszinierende Geschichte und Sie können ein Interview mit Devin Finzer hier lesen.

Die Zahl der DeFi-Projekte wächst in einem atemberaubenden Tempo, es ist buchstäblich unmöglich, mit allen Schritt zu halten. Hier sind jedoch einige von ihnen, die auch erwähnenswert sind: 1Inch Börse, Dharma, Pooltogether.

Top 5 DeFi-Projekte mit niedriger Kapitalausstattung zum Kauf im Jahr 2021

Radix

Radix’s Der Ansatz von Radix für DeFi basiert auf der Annahme, dass die Layer1-Netzwerkprotokolle nie für die Bewältigung aller kommenden DeFi-Dienste ausgelegt waren. Sie haben ein eigenes Layer1-Protokoll entwickelt, das maßgeschneidert ist, um diese dezentralen Anwendungen unterzubringen.

Finxflo

Eine weitere Plattform, die andere Plattformen aggregiert, Finxflo wird es den Nutzern ermöglichen, jede Kryptowährung in jedem Netzwerk zu handeln. Der gleiche Ansatz wird für das Investieren und Leihen angewendet. Es gibt keine nationalen Grenzen mit Finxflo.

SyncBond

Die in einem Liquiditätspool gesperrten Assets werden von SyncBond als CryptoBond verpackt und als NFTs handelbar gemacht. Sie können sie auf NFT-Märkten wie Rarible und Opensea handeln oder Ihre Anleihen behalten und eine Rendite in SYNC-Tokens zusätzlich zu Ihren Uniswap-Liquiditätspool-Gebühren erhalten.

UniFarmer

Eine weitere Yield Farming Anwendung, Unifarmer ermöglicht es Ihnen, nur einmal zu staken, aber Zugang zu einer breiten Palette von Liquiditätspools. Sie können jederzeit den Einsatz aufheben, und natürlich ist das ganze Setup dezentralisiert. Sie behalten das Eigentum an Ihrem Krypto während des gesamten Prozesses und der gesamte Prozess ist für ultimative Transparenz offengelegt.

Venus Protocol

Aufbauend auf der Binance-Kette, Venus Protocol fördert seine VAI Token, um eine dezentrale Trading, Investitionen und Kreditaufnahme Plattform zu betreiben. Thye Anspruch keine Schlupf und keine Trading-Gebühren.

Schlussgedanken

Quiz questions

Q1 – Welches ist das größte und wertvollste dezentrale Netzwerk der Welt?
Q2 – Wie alt sind dezentrale Netzwerke?

A1 – Es ist Bitcoin, die ursprüngliche, Billionen-Dollar-Kryptowährung.
A2 – So alt wie die Blockchain selbst.

Nur weil eine Blockchain verteilt ist, macht sie das noch lange nicht dezentral. Binance, Ripple und Coinbase sind allesamt zentralisierte Netzwerke, auch wenn sie wichtige Teile des Krypto-Ökosystems sind.

Die neue Welle von DeFi-Anwendungen baut auf bestehenden Layer1-Netzwerken auf, um deren private Sidechains zu nutzen. Sie sind eine Möglichkeit, die Finanzen, die Finanzierung, die Governance und den Betrieb einer Anwendung zu verwalten. Da alles durch unveränderliche Smart Contracts gesteuert wird, gibt es keine Möglichkeit für Korruption und kein Gegenparteirisiko.

Das ist das Hauptmerkmal von DeFi. Wir sind nie gezwungen, Leuten zu vertrauen, denen wir nicht vertrauen können.