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Welche Margin-Börse ist besser?
Diese beiden Börsen kommen ideologisch von sehr unterschiedlichen Orten. eToro erwähnt Krypto nicht einmal auf seiner Willkommensseite, während es bei Kraken alles um die Kryptowährung geht – es wird nichts anderes erwähnt.
eToro ist am besten als Plattform für normale Leute bekannt, die mit normalen Aktien, Währungen und Rohstoffen usw. handeln, aber es ist mit der Zeit gegangen und ist jetzt fest auf dem Krypto-Zug. Mit all seiner Erfahrung in der Bereitstellung von Trading-Dienstleistungen für Kleinanleger, gibt es keinen Grund, dies sollte eine schlechte Sache sein.
Wir vergleichen die wichtigsten Merkmale, untersuchen das Kleingedruckte, werfen einen Seitenblick auf beide Börsen und sehen, wohin es uns führt.
Hintergrund
Trading Kryptowährung mit Marge kann ein Nervenkitzel Fahrt sein, und sollte nur versucht werden, von denen mit Nerven aus Stahl. Persönlich, Ich finde den Krypto-Markt volatil genug, ohne Hebelwirkung meine Exposition gegenüber den massiven täglichen Schwankungen. Dennoch, wenn Sie glücklich sind, ein paar Hits auf dem Weg zu nehmen, dann ist es eine spannende Art und Weise mit Ihrem Krypto Gewinne zu spekulieren.
Sowohl eToro als auch Kraken bieten gehebeltes Trading und Short-Positionen an, gibt es also einen praktischen Unterschied bei der Nutzung dieser Websites? Ja, den gibt es. Es gibt einen radikalen Unterschied.
Trading-Plattformen
Man würde erwarten, dass beide Plattformen super-slick sind, da das Trading ihr Kerngeschäft ist. Sie sind gut gestaltet und beide Benutzeroberflächen sehen professionell aus und sind intuitiv zu bedienen. Der Unterschied besteht darin, dass Kraken eine Trading-Plattform für Kryptowährungen ist, während eToro darauf abzielt, erstmalige Spekulanten in den Krypto-Markt zu locken.
Lassen Sie sich nicht davon täuschen, dass eToro kompetenter ist, mit seinem ausgefeilten Marketing und dem Sättigungsgrad der Werbung in den sozialen Medien. Kraken rühmt sich mit 6 Millionen regelmäßigen Nutzern im Vergleich zu den 20 Millionen von eToro, aber die Kundenbasis von Kraken sind alle Krypto-Nutzer. Das Trading-Volumen bei eToro beträgt rund 1,5 Billionen pro Jahr über alle Produkte hinweg. Allein das Krypto-Volumen von Kraken wird dieses Jahr eine Billion überschreiten.
eToro ist stolz auf seine Copy-Trading-Funktion und bezeichnet sich selbst als „Social Trading Plattform.“ Sorry, ich kaufe es nicht. Erstens ist „Social“ das genaue Gegenteil von Trading. Wir alle versuchen ungeniert, Geld von der Person am anderen Ende unserer Trades zu verdienen – genau darum geht es. Es ist kontradiktorisch. Wir versuchen, ihr Geld zu nehmen.
Es ist ein Wettlauf mit der Zeit, Survival of the fittest, Kapitalismus mit Zähnen und Klauen!
„Social Trading“ ist ein Oxymoron.
Kraken ist zurückhaltender und bietet alle richtigen Informationen an den richtigen Stellen. Es ist einfach zu navigieren und Sie sind nie mehr als ein paar Klicks von der Seite entfernt, die Sie benötigen. Kraken erweckt mehr Vertrauen und hat ein edleres Aussehen und Gefühl.
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Verfügbare Coins und Kontrakte
Hier fangen Sie wirklich an, den Unterschied zu bemerken. eToro bietet Forex, Aktien, CFD (Contract for Difference), ETFs, Indizes, Rohstoffe und einige Kryptowährungen. Es gibt 19 Token zum Trading, darunter Uniswap, Cardano und Chainlink. Sie haben die meisten der Big-Caps, bieten aber noch Tron (TRX), Ethereum Classic (ETC) und Bitcoin Cash (BCH) an. Altcoin-Kenner werden nicht beeindruckt sein.
eToro bietet auch „Crosses“ an, die Ihnen den Margin-Handel von Krypto gegen andere Coins, Token, Rohstoffe und Währungen ermöglichen. Sie können long oder short traden, aber auch hier sind die Spreads horrend, und ich würde eine Meile laufen.
Kraken zeigt seinen Stammbaum der Kryptowährung mit einer beeindruckenden Liste von Token, die zu zahlreich und vielfältig ist, um sie hier zu erwähnen. Als ich das letzte Mal nachgesehen habe, waren es insgesamt 61. Sie können sich an der neuesten Welle von Defi und NFT beteiligen. Sie bieten auch Margin Trading, Staking und Swaps an.
Es ist, als würde man Äpfel mit Birnen vergleichen – Kraken ist eine Plattform für Kryptowährungen, die für Leute mit einer Leidenschaft für Krypto entwickelt wurde. eToro ist ein überteuerter „Alles-Markt“, der entwickelt wurde, um einen naiven Kundenstamm um seine hart verdienten Trading-Gewinne zu bringen.
Trading-Gebühren
Hier werden die Dinge wirklich schlecht. eToro rühmt sich mit dem Null-Kommissions-Trading, aber das ist nicht die ganze Geschichte. Es erhebt einen Spread – eine willkürliche Gewinnspanne zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis. So verdient es den größten Teil seines Geldes. Es gibt einen Spread von 0,75% für BTC, 1,9% für ETH und XRP liegt bei 2,5%. Das ist riesig!
Dieser Preisunterschied muss überwunden werden, bevor Ihre Trades überhaupt anfangen, profitabel zu sein. Wie Day-Trader wissen, wäre es für Ihr Gewinn- und Verlustkonto katastrophal, wenn die ersten 2 % von all Ihren gewinnbringenden Trades abgezogen würden. Es ist weniger belastend für längerfristige Positionen, aber diese neigen dazu, größere Trades zu sein.
Achten Sie darauf, alle Kosten zu verstehen, bevor Sie etwas auf eToro traden. Schauen Sie sich den Kauf- und Verkaufspreis an und berechnen Sie die prozentuale Differenz. Diese Differenz ist die effektive Trading-Gebühr.
Kraken berechnet 0,16% Maker Gebühren und 0,26 Taker Gebühren. Sie sind offen über die Kosten und es gibt eine gleitende Rabatt-Skala sollten Sie große Mengen handeln. Kraken gewinnt hier leicht mit Gebühren, die etwa ein Zehntel der Kosten von eToros sogenannter „Null-Kommission“ ausmachen.
Einzahlungs- und Auszahlungsmethoden
Beide Plattformen akzeptieren Einzahlungen in Fiat. eToro unterstützt Paypal, Kredit- und Debitkarten, Skrill, Neteller und Banküberweisungen. Kraken akzeptiert Bargeldtransfers in kanadischen, australischen und US-Dollars, sowie GB-Pfund, Euro, Schweizer Franken und Yen.
Es gibt eine eToro Krypto Wallet für den Transfer einiger Kryptowährungen aus eToro heraus. Das Problem ist, dass Assets nicht von der eToro Wallet zurück auf Ihr Konto übertragen werden können. Es ist ein Einwegventil. Seltsam ist auch die Wartezeit von einem Tag, bis Assets in Ihrer eToro Krypto Wallet erscheinen, und die weiteren Tage, bevor Transfers aus Ihrer Wallet ausgeführt werden. Dies ist nicht im Sinne der Blockchain-Technologie.
Auch hier ist Kraken eine echte Krypto-Plattform, so dass Sie Ihre Coins und Token direkt rein- und raus transferieren können. Es gibt keine Notwendigkeit, Bargeld zu verwenden, während eToro darauf besteht, dass Sie nur Fiat-Geld verwenden. Dies ist wichtig, da die Konvertierung zwischen Bargeld und Krypto teuer ist und steuerliche Auswirkungen hat. Wenn Sie Krypto von Kraken abheben, fallen nur die Standard-Netzwerkgebühren an.
Es gibt Ein- und Auszahlungsgebühren für Nicht-US$-Transaktionen bei eToro. Es gibt auch eine Standard-Abhebungsgebühr von 5$ und einen Mindesttransaktionsbetrag von 30$. Es scheint, dass es kein Limit für Ihre Abhebungen gibt, also je mehr Sie abheben, desto besser sehen die eToro Abhebungsgebühren aus.
Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit
Sicherheit sollte bei regulierten Organisationen dieses Kalibers nicht einmal ein Thema sein. Vertrauenswürdigkeit allerdings schon. Ich sage das, weil ich, um auf die Trading-Seite von eToro zuzugreifen, ihnen meinen Job, meine Firma, mein Gehalt, wie viel ich zu investieren gedenke und meine Trading-Erfahrung mitteilen musste. Normalerweise müssten Sie mich zumindest zum Essen einladen, um so weit zu kommen!
Wozu dienen all diese Informationen? Ist es wirklich nur, um ihnen zu helfen, Ihnen die bestmögliche Customer Journey zu bieten? eToro schreibt, dass „keine unautorisierten persönlichen Informationen“ usw. Ich bin bereit zu wetten, dass die Unterzeichnung ihrer Vereinbarung ihnen die Erlaubnis gibt und dass Ihre Trading-Daten nicht einmal als persönliche Informationen eingestuft werden.
Ich sage nicht, dass Kraken vertrauenswürdiger ist, aber ich musste all diese Informationen nicht angeben, also ist es viel weniger wichtig. Das ist der Punkt.
Versicherungsfonds
Die Bargeldbestände von US-Bürgern bei eToro sind durch die FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) bis zu 250.000 $ versichert. Kraken ist nicht versichert.
Ich habe bemerkt, dass auf der eToro Website steht, dass Ihr „Bargeld“ und „Geld“ versichert sind – aber schließt das alle Ihre Assets ein, wie z.B. Ihre Token oder Aktien? Wenn Sie BTC mit Ihrem USD gekauft haben, sind Ihre Gelder dann immer noch voll versichert? Ich warte auf eine Klärung durch den eToro-Kundendienst, da das auf deren Website nicht klar war.
KYC-Bedingungen
Ich habe sowohl bei eToro als auch bei Kraken persönliche Informationen angegeben. Die Tiefe der Informationen war bei eToro weitaus größer, wie Sie vielleicht erwarten. Sie halten sich an die lokalen Vorschriften in jedem Gebiet, in dem sie tätig sind, also gilt KYC für US-Kunden.
Kraken hält sich auch an die US-amerikanischen AML-Prozesse (Anti Money Laundering), zu denen auch KYC (Know Your Customer) gehört. Der Grad der Information, den Sie angeben, diktiert Ihre Transaktionslimits. Ich könnte mit einfachen persönlichen Informationen mehr traden und transferieren, als ich jemals brauchen würde. Wenn Sie mit Hunderttausenden von US$ handeln, müssen Sie weitere persönliche und geschäftliche Finanzdaten zur Prüfung einreichen.
Erhältlich in den USA?
Abgesehen von den Bundesstaaten Washington und New York können alle US-Bürger Kraken nutzen. eToro ist bisher in 42 Bundesstaaten ausgerollt, aber US-Bürger ohne Wohnsitz in den USA können nicht auf die Dienste zugreifen.
Kundensupport und Ausbildung
eToro hat einen Live-Chat-Service, aber es ist nur für silberne eToro Clubmitglieder verfügbar. Sie werden Mitglied ihres Clubs, sobald Sie $5000 auf Ihrem Konto haben. Also, kein Live-Chat für mich, um meine Fragen zu stellen. Es gibt eine Kurzliste der FAQs und eine Suchleiste für alle Fragen, die nicht aufgeführt sind. Es gibt auch eine Anleitung, die Sie durch die verschiedenen Funktionen führt, aber es war klobig und zeigte mir keine Informationen über die Registerkarten, die ich anzeigen wollte.
Kraken’s Support-Seite hat alle üblichen Themen zur Auswahl. Sie können auch eine Anfrage stellen, wenn Sie nicht die Antworten finden, die Sie suchen. Es gibt Erklärungen für so ziemlich alles.
Kraken behauptet auch, eine Live-Chat-Funktion zu haben, „erreichbar unten rechts auf ihren Support-Seiten.“ Es war nicht vorhanden, als ich nachsah, und ich fand einen Haftungsausschluss, der besagte: „Wenn verfügbar“. Als ich es brauchte, war es nicht verfügbar.
Fazit
Im Laufe des Artikels haben wir gesehen, dass Kraken und eToro sehr unterschiedliche Tiere sind. eToro ist eine Mainstream-Trading-Plattform für Einzelhändler, während Kraken sich an Kryptowährungs-Aficionados richtet. eToro verhält sich wie ein CFD-Service (Contract for Difference), bei dem Sie das Asset nie besitzen – Sie schließen eine Wette mit den Market Makern darüber ab, in welche Richtung sich ein Asset bewegen wird. Etoro ist mehr wie ein Sportbuch als eine Börse.
Die Kosten für das Trading bei eToro sind weitaus höher als bei Kraken, obwohl eToro mit kommissionsfreien Trades wirbt. Schlimmer noch, Sie können nur Fiat-Geld bei eToro ein- und auslagern, so dass Sie ein steuerpflichtiges Ereignis abziehen, wenn Sie Krypto zur Abhebung in Euro konvertieren.
Kraken ermöglicht es Ihnen, Ihre eigentliche Kryptowährung auf eine externe Wallet zu übertragen, das steuerpflichtige Ereignis zu vermeiden und das Ziel privat zu halten.
Ich könnte noch weitermachen, aber die Zusammenfassung ist diese –
- Kraken ist eine Krypto-Plattform – ich würde es gerne benutzen.
- eToro ist keine Krypto-Plattform – ich würde es nicht benutzen.
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