eToro Copy Trading Erfahrungen (2022) – CopyTrader im Test
Torsten Hartmann
What you'll learn 👉
Wo ist eToro ansässig und wer ist der CEO?
eToro hat eingetragene Büros in Zypern, Israel, Großbritannien, den USA und Australien. Sie werden von dem innovativen Mitbegründer und CEO Yoni Assian geleitet.
Ist eToro sicher oder ein Betrug?
eToro ist kein Betrug. Aber es gibt eine Menge schlechten Ruf um dieses Unternehmen und das aus gutem Grund. Wie wir bereits sagten, hat eToro seinen Sitz in Großbritannien und in Zypern. Sie haben Zypern wegen seiner lockeren Vorschriften in Bezug auf Online-Brokerage gewählt. In den meisten Ländern sind Broker und Finanzdienstleistungsunternehmen gesetzlich verpflichtet, einen Spread zwischen dem BID/ASK-Verhältnis von maximal 1% zu haben. Nun, in Zypern sind die Investoren weniger geschützt, so dass eToro damit durchkommt, manchmal bis zu 4,5% für einige Altcoins zu verlangen, was, wie Sie erraten haben, riesig ist.
Darüber hinaus gibt es einen weiteren Elefanten im Raum. Am 12. Februar 2013 gab die CySEC (Cyprus Security and Exchange Commission) bekannt, dass es eine Vergleichsvereinbarung mit eToro getroffen hat, die sie zur Zahlung von 50.000 € verpflichtet, weil sie die zypriotischen Gesetze nicht eingehalten haben. Sie haben gegen die Anforderungen der Abschnitte 18 und 36 verstoßen, was sehr umfangreich ist, so dass es sich um viele verschiedene Dinge handeln könnte. Leider ist das alles, was wir wissen, die CySEC hat nichts anderes bekannt gegeben. Da war etwas nicht in Ordnung, wie schwerwiegend? das ist eine schwierige Frage. Wir haben keine Ahnung, ob es eine böswillige Absicht von eToro war, um Kunden für ihren finanziellen Vorteil auszunutzen und zu schädigen, oder nur ein unschuldiger Fehler.
So behalten Sie dies immer im Hinterkopf, wenn Sie eToro in Betracht ziehen. Besser auf Nummer sicher gehen, es ist möglich, dass sie hinter dem Rücken der Kunden gearbeitet haben und vielleicht sogar arbeiten. Investoren, die darüber nachdenken, eToro beizutreten, sollten zuerst alle anderen Broker mit stärkeren juristischen Aufzeichnungen in Betracht ziehen.
Was ist Copy Trading?
Copy Trading ist ein Service, der von einigen Online-Brokern, einschließlich eToro, angeboten wird und der es Privatanlegern ermöglicht, automatisch eine von einem anderen Händler verwaltete Position zu kopieren und zu eröffnen.
So werden alle Aktionen, die der Trader, den wir kopieren, durchführt, wie z.B. Kaufen, Verkaufen, Setzen eines Stop Loss oder Take Profit, auch in unserem Portfolio geschehen, natürlich mit den Mitteln, die für das Copy Trading vorgesehen sind.
Der kopierende Trader kann sich auch jederzeit entscheiden, seinen Fonds selbst zu verwalten und das Kopieren sogar ganz zu beenden. Investoren, die sich kopieren lassen, werden in der Regel mit einer pauschalen Zeichnungsgebühr entschädigt oder direkt vom kopierenden Händler bezahlt.
Aus dem Copy-Trading entwickelte sich eine neue Art von Investment-Portfolio, die „People-Based Portfolios“ oder „Signal-Portfolios“ genannt werden. Sie unterscheiden sich von traditionellen Investmentportfolios dadurch, dass alle investierten Mittel in andere Investoren investiert werden, anstatt in traditionellere marktbasierte Instrumente.
Copy-Trading unterscheidet sich zwischen verschiedenen Plattformen darin, wie hoch der Mindestbetrag ist, den Sie investieren können, die Mindestanzahl von Copy-Trades und mehr. Einige Online-Broker ermöglichen es Händlern auch, eine Stop-Loss-Order zu setzen, um ihr Risiko zu verwalten.
Was ist Social Trading?
Social Trading ist eine Art Social-Media-Plattform, die in Online-Brokerage-Plattformen integriert ist und es Händlern ermöglicht, die Positionen ihrer Mitstreiter zu sehen. Es zeichnet sich dadurch aus, dass es das Trading auch Anfängern zugänglicher macht, denen es an Wissen und Erfahrung fehlt. Das Weltwirtschaftsforum hat es als eine großartige Alternative zu traditionelleren Formen der Vermögensverwaltung definiert.
Und einer der ersten Broker, der das Social Trading integriert hat, war eToro im Jahr 2010. Als Innovator in diesem Bereich ebneten sie den Weg für alle Branchen. Es bietet einen alternativen Weg zur Analyse von Finanzdaten. Dank dieser neuen Trading-Methode können Trader ihre Züge nicht nur auf die technische und fundamentale Analyse stützen, sondern auch auf soziale Indikatoren. Es hat viel dazu beigetragen, die Lernkurve für Trader-Anfänger zu schließen.
Social Trading war insbesondere wegen dieser vier Hauptfaktoren ein Game-Changer:
- Informationsfluss. Es ermöglicht einzelnen Anlegern, Zugang zu Informationen über die Funktionsweise der Finanzmärkte zu erhalten. Das ist bahnbrechend, und es ist leicht zu verstehen, warum vor nicht allzu langer Zeit nur investierende Institutionen Zugang zu diesen Informationen hatten.
- Kooperatives Trading. Eine ganze Welt neuer Möglichkeiten steht durch Social Trading zur Verfügung, Investoren sind nun in der Lage, zusammenzuarbeiten, indem sie Gelder bündeln, Forschung, Tipps und Informationen teilen.
- Transparenz. Social Trading bietet Anlegern die Möglichkeit, die Performance und Positionen anderer Trader zu sehen und vor allem die Marktstimmung zu analysieren.
Etoros beliebte Investoren
Um ein kopierter Investor zu sein, müssen Sie ein so genannter „Popular Investor“ werden, und es gibt Schritte, um das zu erreichen:
- Eröffnen Sie ein eToro-Konto
- Zahlen Sie mindestens $1000 ein
- Sind Sie mindestens 2 Monate lang ein aktiver Händler
- Haben Sie seit mindestens 2 Monaten eine maximale Risikobewertung von 7 oder weniger
- Befolgen Sie die Beschränkung auf Hebelwirkung
- Haben Sie einen Risiko-Score von durchschnittlich 7 oder weniger für mindestens 2 Monate
- Haben Sie den vollen Namen auf Ihrem Profil mit einer Beschreibung von mindestens 150
- Sind Sie aktiv im Feed
Es gibt 4 Stufen des Popular Investors Program, abhängig von Ihren Fähigkeiten und Ihrer Erfahrung: Cadet, Champion, Elite und Elite Pro. Je bessere Ergebnisse Sie erzielen, desto höher steigen Sie auf und ziehen immer mehr kopierende Investoren an.
Der Prozess des Kopierens von Händlern bei eToro
1. Die besten eToro-Händler finden
Wenn Sie sich entscheiden, ins Copy Trading einzusteigen, stellen Sie sicher, dass Sie es richtig machen. Die Wahl eines zufälligen Händlers oder das oberflächliche Betrachten seines Profils könnte zu großen Verlusten führen. Hier ist also eine kurze Checkliste, worauf Sie achten sollten:
- Konsistente Gewinne. Stellen Sie sicher, dass der Trader, den Sie auswählen, eine lange Historie hat, idealerweise ein Jahr oder mehr mit konstanten Gewinnen.
- Geringe historische Drawdowns. Niemand mag Verluste, das ist doch offensichtlich, oder? Und deshalb sollten Sie sich Gedanken über Drawbacks machen. Drawbacks sind unrealisierte Verluste von einem aktuellen Hoch bis zum nächsten Hoch der Aktie. Um das Risiko zu minimieren, ist es immer besser, nach niedrigen historischen Drawdowns Ausschau zu halten.
- Halten Sie Ausschau nach großen prozentualen Gewinnen. Bevor Sie auf einen Trader mit einem riesigen prozentualen Gewinn setzen, vergewissern Sie sich, dass er nicht nur Glück hatte, indem Sie auf die Investitionssumme, die Anzahl der Trades und den Prozentsatz der Gewinntrades achten.
- Wählen Sie einen angemessenen Risiko-Score. Um es uns einfacher zu machen, bietet eToro Investoren einen Risiko-Score auf dem Profil jedes Händlers, den Sie kopieren können. Das Ziel ist es, den renditestärksten Copy-Trader mit dem niedrigsten Risiko-Score zu finden. Aber wie wir alle wissen, kommt mit einem größeren Risiko auch ein höherer potenzieller Ertrag, wenn Sie sich für einen höheren Risiko-Score entscheiden.
- Mieden Sie neu erstellte Konten. Jeder Trader mit einem Konto, das vor weniger als 6 Monaten erstellt wurde, und großen Gewinnen könnte gerade auf einer Glückssträhne sein.
2. Bevor Sie beginnen
Wenn Sie sich für Ihren kopierten Händler entschieden haben, ist es endlich an der Zeit, loszulegen. Und hier sind einige Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie es tun:
- Der minimal investierbare Betrag ist $200
- Sie können nur 100 Trader gleichzeitig kopieren
- Der maximal investierte Betrag in einen Trader ist $2.000.000
- Alle Trades müssen $1 oder mehr betragen
- Wenn Sie sich entscheiden, einen kopierten Trade manuell zu schließen, wird Ihr Guthaben dem kopierten Kontostand wieder gutgeschrieben.
3.Replizieren Sie ihre Trades
Nun, da alles in Ordnung ist, müssen Sie nur noch die Mittel Ihrem Kopierportfolio zuweisen, den Trader auswählen, den Sie kopieren möchten, und den Spaß beginnen lassen. Setzen Sie sich hin und lassen Sie ihn die Arbeit machen, wenn Sie ihn richtig auswählen, wird er Ihnen eine ganze Menge Geld einbringen.
Geprüfte Investoren zum Kopieren
Sie wollen immer das Beste erreichen, insbesondere wenn es um Geld geht. Und sicherlich wollen Sie nicht einen Händler kopieren, der nicht weiß, was er tut. Um all das zu vermeiden, finden Sie hier einige der zuverlässigsten Copy-Trader auf eToro:
1) Helloise Greeff (@rubymza)
Mit fast 20 Tausend Kopierern ist sie die am meisten kopierte Händlerin auf eToro und die einzige Frau, die den Elite-Pro-Level erreicht hat. Sie hat im letzten Jahr eine durchschnittliche Rendite von 57% erzielt, mit einem moderaten Risikoniveau von 5. Ihr Investitionsstil basiert auf langfristiger Fundamentalanalyse, aber sie ist immer noch ziemlich aktiv in der Verwaltung ihres Portfolios, mit durchschnittlich 14 Trades pro Woche. 92,75% ihres Portfolios werden in Aktien gehalten, der Rest arbeitet als Absicherung gegen Marktvolatilität 4,7% in Krypto, 2% in ETFs und 0,4% in Rohstoffen.
2) Richard Stroud (@Richardstroud)
Richard hatte eine erstaunliche 61,85% Rendite im letzten Jahr und hat fast 19 Tausend Kopierer angehäuft. Und das Beste ist, dass er es geschafft hat, indem er den Risiko-Score bei 4 gehalten hat, was ihn zu einem Trader macht, der geringe Risiken eingeht und hohe Renditen hat, ein Traum. Er konzentriert sich auf mittelfristiges Investieren und macht im Durchschnitt etwa 2,5 Trades pro Woche. Sein Portfolio besteht aus 73,76% Aktien, 24% ETFs und 2,33% Krypto
3) Ed Butler (eddyb123)
Langfristiges Investieren ist der Name des Spiels für Ed Butler. Und so weit wir das beurteilen können, wirkt es Wunder. Im letzten Jahr hat er eine Rendite von 63,11 % erzielt, und fast 15 Tausend Kopierer haben ihm ihr hart verdientes Geld und Vertrauen geschenkt. Sein Portfolio besteht aus 75,41% Aktien, 12,29% ETFs und ziemlich viel 8,71% ist in Krypto, während der Rest 3,51% ist in Rohstoffe.
Belohnungsstruktur
Wie wir bereits erwähnt haben, gibt es 4 Stufen des „Popular Investor“-Programms, und sie alle haben unterschiedliche Prämienstrukturen:
Kadett
- Keine monatliche Zahlung erhalten
- Minimum AUM $500(Assets under Management)
Champion
- Monatliche Zahlungen von $400 oder $800
- Minimum AUM $50k
Elite
- Zahlung 1,5% oder 2% des AUM
- Minimum AUM $500kk
Elite Pro
- Zahlung 2 % oder 2,5 % der AUM
- Minimum AUM $10M
eToro Test Provisionen und Gebühren
Die eToro Gebühren sehen auf den ersten Blick toll und günstig aus. Aber sobald Sie anfangen, sich näher damit zu befassen, werden Sie feststellen, dass es nicht ganz so gut ist, zumindest nicht in allen Fällen. eToro ist einer der wenigen Broker, die kommissionsfreien Aktienhandel, keine Verwaltungsgebühren und keine Rollover-Gebühr anbieten. Die Mindesteinlage beträgt $50 und es gibt keine Einzahlungsgebühr, die Nicht-US-Auszahlungsgebühr von mindestens $30 kostet $5. Alles gut bis hierher, oder?
Leider ist der durchschnittliche Spread beim Trading von CDF Krypto auf jeden Fall recht hoch und reicht von 0,75% bis 4,5%. Das ist viel mehr als bei anderen Plattformen. Ein weiterer Nachteil ist die Inaktivitätsgebühr, wenn Sie Ihr Konto nicht geöffnet haben, in mehr als 12 Monaten eToro beginnt die Erhebung von $10 pro Monat.
Gesamt gesehen hat eToro also nicht die beste Gebührenstruktur, und Sie sollten vielleicht einen anderen Anbieter in Betracht ziehen, wenn das Ihr Hauptanliegen war.
Können Sie ein ‚Copytrader‘ bei eToro sein und profitabel sein?
Ja, eToro Copy Trading kann funktionieren und Ihnen eine Menge Geld einbringen. Allerdings, und das ist wichtig zu bedenken, beinhaltet es wie alle Investitionen ein Risiko. Selbst wenn Sie nur einen Trader kopieren, sollten Sie ein gewisses Wissen darüber haben, wie Trading funktioniert und was mit Ihrem Geld passiert.
Stellen Sie sicher, dass der Trader, den Sie kopieren, sachkundig und erfahren ist, geben Sie Ihr Schicksal und Ihr Vertrauen nicht einfach blindlings an irgendjemanden weiter, das sollte selbstverständlich sein. Wenn Sie den richtigen Trader wählen und alle Kriterien beachten, können Sie große Renditen sehen, manchmal sogar über 100% in einem Jahr. Aber seien Sie vorsichtig, und halten Sie die Augen offen, Sie sollten immer die Spielregeln kennen. Und investieren Sie nie, was Sie sich nicht leisten können, zu verlieren.
Sind die eToro Gebühren wettbewerbsfähig?
eToro gehört zu den wenigen Brokern, die gebührenfreien Aktienhandel anbieten, so dass dieser Teil ihres Geschäftsmodells ohne Zweifel wettbewerbsfähig ist, um es mal so zu sagen. Und sogar einige der Nicht-Trading-Gebühren, wie die $5-Abhebungsgebühr und das Fehlen einer Einzahlung, entsprechen dem Branchendurchschnitt.
Was nicht so toll ist, ist der Elefant im Raum. Der riesige Spread von DFC Krypto Trades, wie wir schon sagten, geht von 0,75% – 4,5%. Aber warten Sie eine Minute, was bedeutet das genau? Nun, kurz gesagt, wenn Sie einen Krypto Coin für $100 kaufen und der Spread 1% beträgt, zahlen Sie am Ende $101, und eToro nimmt diesen $1 Unterschied. Das mag sich nicht nach viel anhören, aber wenn man es in die richtige Perspektive setzt, kostet ein 0,75 % Spread auf Bitcoin (der niedrigste auf eToro), der heute rund $58000 kostet, rund $435, das ist kein Taschengeld.
Der Branchendurchschnitt für zentralisierte Krypto-Börsen auf globaler Ebene liegt bei 0,25 %, wenn Sie also ernsthaft mit dem Trading von Krypto beschäftigt sind, sollten Sie vielleicht besser auch andere Optionen in Betracht ziehen.
eToro Copytrader Erfahrungen und Test: Ist es das wert?
Es hängt alles davon ab, wie Sie sich entscheiden, es zu nutzen. Copy Trading ist ein Werkzeug, und alle Werkzeuge können gut oder nicht so gut genutzt werden. Es gibt eine große Auswahl an Copy Tradern, sowohl gute als auch schlechte. Es ist ziemlich offensichtlich, dass es ein völlig unverantwortlicher Wahnsinn ist, wenn Sie Ihr Vertrauen und Ihr Geld, vielleicht sogar eine Menge davon, einem völlig Fremden geben, ohne sich vorher zu informieren. Leider gibt es eine Menge Leute, auf die diese Beschreibung mehr zutrifft, als Sie wirklich denken. Der Schlüssel ist, einfach nicht zu diesen Leuten zu gehören. Gesunder Menschenverstand ist nicht so weit verbreitet.
Mit anderen Worten also, und ich kann das nicht genug betonen, machen Sie Ihre Recherche. Kopieren Sie nicht einfach einen beliebigen Händler, stellen Sie sicher, dass er weiß, was er tut. Wie machen Sie das? Sie müssen zumindest ein Minimum wissen, um die Daten zu analysieren, die eToro freundlicherweise zur Verfügung stellt. Es gibt uns glücklicherweise die durchschnittlichen monatlichen und jährlichen Renditen oder Verluste, die aktiven Jahre, die Portfolioaufteilung, die durchschnittlichen wöchentlichen Trades, das Risikoniveau und vieles mehr. Stellen Sie sicher, dass nichts aus der Reihe tanzt und alles mit Ihren Investitionszielen und Ihrer Risikotoleranz übereinstimmt. Darüber hinaus können Sie sich entscheiden, es noch sicherer zu machen und nur Trader mit einem Elite- oder Elite Pro-Level zu kopieren, damit Sie sicher sind, dass er sowohl kompetent als auch erfahren ist. Und Sie können sogar einen manuellen Stop-Loss setzen, um das Risiko weiter zu minimieren.
Vor allem aber sollten Sie Ihre Nachforschungen anstellen und nichts dem Zufall überlassen, und Sie könnten durchschnittliche jährliche Renditen sehen, die den S&P 500 schlagen, und zwar konstant durchschnittlich 30 % pro Jahr oder sogar mehr. Und bitte denken Sie daran, mit allen Trading-Tools Copy-Trading im Besonderen gibt es immer ein Risiko. Also bitte, investieren Sie nicht mehr, als Sie sich leisten können, zu verlieren. Das ist die goldene Regel.
FAQs
Ist eToro reguliert?
Ja, eToro wird von der CySEC (Cyprus Security and Exchange Commission) in der EU reguliert, autorisiert von der FCA (Financial Conduct Authority) in Großbritannien, dem FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) in den USA und der ASIC (Application-Specific Integrated Circuit) in Australien. Viele Online-Broker und Finanzdienstleistungsunternehmen entscheiden sich dafür, von der CySEC reguliert zu werden, da die Regulierung dieses Sektors in Zypern sehr locker ist.
Wie funktioniert die eToro Kopie?
eToro zeichnet sich dadurch aus, dass es das Copy Trading für alle Händler, sogar für Anfänger, zugänglich und einfach zu bedienen macht. Alles, was Sie tun müssen, ist ein eToro Konto zu eröffnen und nach den besten sozialen Investoren zu suchen. Wenn Sie einen Händler entdecken, den Sie gerne kopieren möchten, weisen Sie Ihrem Portfolio Geldmittel zu, um ihn zu kopieren, und schon können Sie loslegen.
Sind eToro Gewinne steuerpflichtig?
Ja, das sind sie. Es liegt in der Verantwortung des Händlers, zu berechnen, wie viel er abhängig von seinem Wohnsitzland besitzt und es natürlich in seiner Steuererklärung anzugeben. Verschiedene Länder haben unterschiedliche Gesetze, Vorschriften und Steuersätze in Bezug auf die Besteuerung, also müssen Sie es selbst recherchieren. eToro kann verpflichtet sein, Ihre Steuerinformationen an Ihre lokale Steuerbehörde zu übermitteln, mit den Richtlinien des Foreign Account Tax Compliance Act (FACTA) und dem Common Reporting Standard (CRS).
Ist Copy Trading eine gute Idee?
Copy Trading ist ein Investitionswerkzeug. Und wie bei allen Werkzeugen kommt es darauf an, wie man sie einsetzt. Es kann eine gute Idee sein, wenn Sie den zu kopierenden Händler auf der Grundlage seiner Kompetenz statt des Bauchgefühls auswählen. eToro bietet Ihnen objektive Kriterien und alle Daten, die Sie benötigen, um die richtige Wahl zu treffen.
Ist eToro Copy Trading es wert?
Es kann sich durchaus lohnen, aber das Schlüsselwort ist Wissen. Sie müssen wissen, wie Sie den richtigen Investor zum Kopieren auswählen. Wenn Sie den richtigen Investor wählen, indem Sie die Daten verwenden, die eToro anbietet, dann ja, werden Sie gute, stetige Renditen haben, manchmal sogar 30% pro Jahr.
Ist eToro gut für Anfänger?
eToro ist eine gute Plattform für Einsteiger, es ist einfach zu bedienen und bietet eine freundliche Oberfläche. Der gebührenfreie Aktienhandel macht es auch für Leute erschwinglich, die nicht so viel Geld zu verlieren haben. Und dank der integrierten Social- und Copy-Trading-Option ist die Lernkurve für Anfänger stark vermindert. Obwohl es für erfahrenere Aktienhändler und Krypto-Investoren aufgrund des hohen Spreads vielleicht nicht ideal ist.
Was ist der Haken bei eToro?
Tja, wie bei den meisten Dingen gibt es leider auch hier einen Haken. Obwohl eToro gebührenfreien Aktienhandel und billigen Forex-Handel anbietet, was großartig ist, müssen Sie immer noch Nicht-Handel, Gebühren, Inaktivitätsgebühren und die extrem hohen Aufteilungen beim Krypto-CFD-Handel sowie andere Provisionen und versteckte Gebühren zahlen.
Ist eToro wirklich kostenlos?
Nein, eToro ist nicht kostenlos. Es ist ein Unternehmen wie jedes andere und muss irgendwie Einnahmen generieren. Es tut dies, indem es Nicht-Trading-Gebühren erhebt, wie z.B. die 5$ Abhebungsgebühr, hohe Inaktivitätsgebühren von 10$ pro Monat, wenn Sie sich länger als ein Jahr nicht in Ihr Konto eingeloggt haben, hohe CFD Krypto-Spreads von 0,75% bis 4,5%, und andere Provisionen und versteckte Gebühren. Es ist aber einer der wenigen Broker, die gebührenfreien Aktienhandel anbieten und hat auch einen niedrigen Forex-Spread.
